2012年2月份,江苏薛氏高盛信用担保有限公司董事长薛燕,欠下数亿元外债后失去联系,近百名债主到位于南京新街口商茂世纪广场的公司要债,并向南京白下警方报警。案发后,警方侦查发现,薛燕涉嫌非法吸收公众存款,而且数额巨大。一个多月后,薛燕落网。几天前,薛燕在南京秦淮法院受审。
今年50多岁的薛燕,这些年一直做与投融资相关的工作。她的公司江苏薛氏高盛信用担保有限公司在新街口商茂世纪广场,办公室很气派,公司实力看上去很强,不少人放心地把钱交给薛燕周转。起初,她颇守信用,不少人借给她的钱到期后,都会续借。
从2011年12月份开始,陆续出现债主未按时收到利息的情况。他们打电话给薛燕,她态度都很好,称资金周转紧张,给她一段时间,她正在多方筹措,一定会还本付息,希望大家宽容和理解。而债主想见她,电话预约后,一般都能见到人。面对上门的债主,薛燕态度很好,公司看上去经营也很正常,大家都没警觉。可一个多月后,不少债主发现,她的电话开始无人接听,后来干脆关了机。债主们去她的公司,该公司员工称她去了北京筹钱,暂时无法联系上。
正当债主们盼着薛燕筹钱回来时,他们收到薛燕发来的短信:“首先感谢各位对我的支持理解和宽容,在此谢谢大家,我向大家赔不是,真的对不起你们了。我因身体不好及融款一事耽误长时间没和你联系请原谅,近期和你们面谈,商谈解决方法。”短信结尾落款是薛燕。
因多次去薛燕公司要债,不少债主相互熟悉了。大家初步统计了一下,薛燕涉及的金额至少有3亿元,这还不算她向公司员工融的资。其中一个员工就有1500万。不少员工留守公司,也是想等薛燕回来,解决债务问题。还有些债主因为是她的亲戚,至今没报警。要是所有债主都报警,涉案金额远不止这些。
薛燕失去联系的消息不胫而走,因已有将近一月无法联系该公司董事长薛燕,手捏少则数十万、多则上千万借条的债主们,担心她已卷钱跑路,要债无果后,多名债主涌向当时的南京市白下区公安分局经侦大队报案。警方侦查后,初步认定薛燕涉嫌非法吸收公众存款,而且数额特别巨大。一个多月后,薛燕在北京落网。
2013年11月29日,薛燕在南京秦淮区法院受审。检方指控,薛燕涉嫌非法吸收公众存款近1.9亿元,报案的债主多达91人,欠款少的有10万元,最多的高达2500万元。
检方提供的证据显示,在目前查实的91笔借款中,有好几笔百万元以上的年息都高达50%左右。越到后来,借款的利息就越高。只有极少数债主收到的利息超过本金;绝大多数人只拿到部分利息;有的甚至利息都没拿到,直接裹入本金再借给她,只拿到一张借条。薛燕对检方指控的91笔融资本金数额都没有疑义,但不认同其中十多笔支付的利息数额。
案发后,警方查封了薛燕的相关账户,发现账户内余额很少。她借来的近1.9亿元,到底花在哪些地方了?
庭审中,薛燕称,高息融资来的钱,部分还了借款的利息。另一部分钱,后来买了江苏薛氏高盛的股份。而薛氏高盛是做贷款担保业务的,银行那边需要存很多保证金,前后一共花了数千万。
“我投资了一个酒店和一个宾馆,都花了近千万,后来我到北京去融资,都说我是跑路了,很多债主追债,导致酒店和宾馆都经营不下去。”薛燕称,加上2011年年底,公司担保的很多中小企业贷款违约,而银行就向她的公司追债,她从融资来的钱中,垫还了部分欠款,导致资金周转出现问题。
融资来的钱还有一个去向,就是买了溧水4000多平方米的门面房,花了1000多万,还有就是六合一家公司,投了好几千万,因债主追债,公司的股份转给了别人。
目前,薛燕名下的财产,扣除银行贷款,可能还有2000多万元,同时,她还有几处房产,以及一家银行的100万保证金。
因案情重大,此案将择期宣判。南京律师介绍,刑法第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
孔敏律师系中共党员,现为上海市锦天城(南京)律师事务所合伙人、资深律师,中华律师协会、南京市律师协会会员,律师执业证号:1001071211396。孔敏律师办案经验丰富,擅长代理经济合同纠纷、建筑工程和房地产纠纷、债权债务纠纷等案件,提供公司改制、公司并购等非诉法律服务,提供南京及周边地区的法律调查和律师异地协作。孔敏律师执业多年来受到当事人及顾问单位的一致好评。 孔敏律师详细介绍